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新沃投資創始合夥人楊棟銳:科技為金融賦能
2019-04-29

 來源:投中網 本站編輯

由投中網、投中信息主辦,投中資本協辦的“第13屆中國投資年會•年度峰會”于4月17-19日在上海舉辦。根據大會安排,會議設置了“科技賦能金融”的圓桌論壇。新沃集團副總裁、新沃投資創始合夥人楊棟銳受邀參加,并接受主持人的邀請參與對話和讨論。


新沃投資楊棟銳:換賽道 找瓶頸


在此次召開的年度峰會上,“科技”與“金融”成為兩大關注點。多位投資大咖結合自身業務,分享了“科技”和“金融”之間的依存關系。


在楊棟銳看來,本次大會達成了一個“共識”,這個共識是——科技為金融服務,需要從to C切換到to B。


在很長一段時間内,存在不少為金融服務的科技公司和産品,但是這些公司和産品的目的在于“讓金融用戶能夠獲得便捷的金融服務”,例如網上轉賬、自動櫃員機存錢取錢等等,目的是服務C端。


“經過20多年的發展,中國互聯網C 端用戶已逐步飽和,市場格局穩定,随着BATJ 等巨頭紛紛布局B 端市場,大數據、人工智能、物聯網等新興技術正與企業業務深度融合。而這些技術将直接面對金融機構,用于金融機構新業務的開拓、服務流程的優化、智能化監管等等。”楊棟銳在論壇上發言表示,“科技服務金融,從C端到B端,這就是在換賽道”。


在這樣的共識之下,楊棟銳認為有必要進一步厘清“金融科技”和“科技金融”的概念。


“金融科技是圍繞金融現在運行的業務中需要科技來優化業務和流程。科技金融是未來的金融應該更有科技化、數據化。”楊棟銳說道,“金融科技是現在時,現在金融生産經營業務裡面需要用到科技,科技金融是未來時,未來的金融一定要有科技元素。”


根據楊棟銳的觀點,科技對金融的影響,可以分為“漸進式”和“颠覆式”兩種。現存的金融企業,包括銀行、證券、保險、融資租賃等引入AI、大數據、物聯網等技術,改造現有業務,可以稱之為“科技漸進式影響金融”;反之,以科技為工具,創新和發展出新的金融業務、服務模式等,可以稱之為“科技金融”,也就是未來的金融業态。


基于這樣的邏輯,楊棟銳表示,新沃投資選擇投資标的的策略之一就是“選擇一個産業中的瓶頸”。如果項目能夠或者有望破解産業瓶頸,這樣的項目就是值得關注的,“做投資一定要有産業思維,從産業的角度選擇賽道,”楊棟銳補充說。


在他看來,新沃投資的科藍軟件,就具有這樣的特點。


科藍軟件:一件優秀“作品”


如果說,每一位投資人,都應該有一件作品的話,那麼,科藍軟件就是新沃投資以及楊棟銳的“優秀作品”。


新沃投資成立于2011年,作為新沃集團全資子公司定位于産融股權投資平台。次年,楊棟銳加入新沃。在在此之前,楊棟銳有過券商研究員、基金管理人的漂亮履曆,并且,多項投資項目獲得過專業獎項。


在加入新沃不久,楊棟銳就開始主導科藍軟件投資。終于在2013年,成功入股科藍軟件。僅僅四年之後,科藍軟件(300663)登陸創業闆,成為新沃投資成功登陸A股的投資項目之一。


投資科藍軟件項目的理由,在此次的圓桌對話中,楊棟銳也進行了回顧和解釋。


“2013年的時候,我們明顯感覺到移動金融的興起、傳統銀行的在轉型,要主動擁抱互聯網,科藍的優勢是非常明顯的。因為它做了70%銀行的網銀系統,螞蟻金服也跟科藍合作,所以這就是優勢。我們做投資就是選好賽道,選好産業的方向,在産業裡面選好未來産業發展的瓶頸在哪兒,我們肯定是按照這個投資邏輯來尋找的,不是聚焦于哪個領域。”


不難看出,投資科藍軟件的理由與楊棟銳持有的“選賽道、找瓶頸”投資邏輯暗合——科藍軟件既能幫助銀行向金融科技轉向,也能夠開啟螞蟻金服引領的未來科技金融,它成為了“突破者”,所以值得投資。


新沃投資奉行的投資邏輯在近兩年大放異彩。在成功投資科藍軟件之後,先後投資了太陽能、美迪西、夜光達、明珞裝備、遠東科技、樂禾、聯盛德、快輪科技等衆多公司和項目。其中,美迪西在今年3月份被科創闆受理,成為科創闆受理的首家CRO企業。另據相關統計和透露,新沃投資80%已投企業次輪融資估值翻番,參股的企業中有50%以上都登陸了國内公開資本市場。


今年,在金融科技領域的投資,成績斐然,并且從投資金融科技項目中總結出來的經驗和策略,用在新的領域以及用于選擇投資标的,也十分有效。


據悉,新沃投資以及新沃集團,還加速在産業基金以及科技保險等金融領域進行布局。如新沃牽頭與國内互聯網巨頭平台合作成立50億元的新能源汽車基金、與互聯網巨頭和山東地方政府共同成立30億元的工業機器人基金,并積極推動對應産業園的建設。而新沃保險籌備更是在緊鑼密鼓進行之中。

 

可見,新沃正在試圖推開一扇新的大門——科技賦能金融、未來金融的大門。

 

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